Formation
Formation Construire un plan de trésorerie
Beaucoup de PME découvrent une tension de trésorerie au moment où elle se produit, faute d’un plan tenu à jour. Cette journée est un atelier : chaque participant construit sous Excel un plan de trésorerie mensuel sur douze mois, le décline en plan hebdomadaire sur les semaines à venir, puis apprend à le mettre à jour et à en analyser les écarts. Il repart avec un outil alimenté par des sources identifiées, utilisable dès la semaine suivante.
Public concerné
Dirigeants de TPE et de PME, RAF, comptables uniques, assistants de direction financière et gestionnaires qui doivent établir ou reprendre le plan de trésorerie de leur entreprise.
Également adapté aux créateurs et repreneurs d’entreprise, aux responsables administratifs d’associations et aux collaborateurs de cabinets d’expertise comptable qui accompagnent leurs clients sur la trésorerie.
Prérequis
Connaître les notions de base de la gestion d’entreprise (chiffre d’affaires, charges, TVA collectée et déductible) et utiliser Excel au quotidien : formules simples, recopie, mise en forme. Aucune connaissance financière approfondie n’est requise.
Chaque participant vient avec son ordinateur portable équipé d’Excel. Il est utile d’apporter, sous forme anonymisée, un relevé bancaire, une balance âgée clients et fournisseurs ou le dernier plan de trésorerie existant.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les sources d’information du plan : carnet de commandes, balances âgées, échéanciers, paie, calendrier fiscal.
- Structurer un plan de trésorerie mensuel lisible, par nature d’encaissements et de décaissements.
- Traduire le chiffre d’affaires et les achats en encaissements et décaissements selon les délais de paiement réels.
- Décliner le plan mensuel en plan hebdomadaire sur les semaines à venir.
- Mettre à jour le plan chaque mois et analyser les écarts entre prévu et réalisé.
- Utiliser le plan pour anticiper un besoin de financement et préparer un échange avec la banque.
Programme détaillé
Jour 1
1. Préparer le plan : sources et structure
- Plan de trésorerie, budget, prévisionnel de l’expert-comptable : à quoi sert chacun.
- Les sources : carnet de commandes, balances âgées, contrats, échéanciers d’emprunt, calendrier fiscal et social.
- Structure du classeur : onglet hypothèses, plan mensuel, plan hebdomadaire, suivi des écarts.
- Pratique : lister les sources disponibles dans son entreprise et poser la structure du classeur Excel.
2. Construire le plan mensuel sur douze mois
- Encaissements : ventes TTC, délais clients, saisonnalité, acomptes.
- Décaissements : achats, salaires et charges sociales, loyers, échéances d’emprunt, investissements.
- TVA et impôts : calendrier des échéances selon le régime de l’entreprise et la législation en vigueur à la date de la session.
- Solde de début et de fin de mois, trésorerie minimale à conserver.
- Pratique : construire le plan mensuel d’une PME de services et faire apparaître le solde de chaque fin de mois.
3. Passer au plan hebdomadaire
- Pourquoi le plan mensuel ne suffit pas : les creux de milieu de mois.
- Calendrier réel des flux : jour de paie, prélèvements, échéances fiscales, règlements des principaux clients.
- Lien entre le plan hebdomadaire et le solde bancaire du jour.
- Pratique : décliner les huit prochaines semaines du plan et repérer le point bas de trésorerie.
4. Mettre à jour, analyser les écarts, décider
- Rythme de mise à jour : remplacer le prévu par le réalisé et prolonger l’horizon.
- Analyse des écarts : simple décalage, hypothèse erronée, événement nouveau.
- Scénario prudent : retard d’un client important, baisse d’activité.
- Utiliser le plan dans l’échange avec la banque ou l’expert-comptable.
- Pratique : mettre à jour le plan avec un mois réalisé, commenter trois écarts et préparer une demande de découvert argumentée.
Méthodes pédagogiques
La journée est un atelier : les apports se limitent à ce qui est nécessaire pour construire l’outil. Un cas de PME de services (12 salariés, activité saisonnière) sert de fil rouge ; les participants qui le souhaitent reproduisent la démarche en parallèle sur leurs propres données anonymisées.
Le modèle Excel de plan de trésorerie mensuel et hebdomadaire, avec son onglet de suivi des écarts, est remis à chaque participant. Formation dispensée en présentiel ou en classe à distance.
Moyens d'encadrement
Formation organisée par le CIDFP, organisme de formation certifié Qualiopi, et animée par un formateur spécialiste de la finance d’entreprise, praticien du sujet traité.
Un formateur unique assure l’intégralité de la journée. Les groupes sont volontairement réduits pour permettre un suivi individuel.
Modalités d'évaluation
Questionnaire de positionnement en amont pour connaître la situation de chaque participant (outil existant, niveau Excel, régime de TVA) et adapter le cas.
Évaluation des acquis tout au long de la journée par la construction progressive du plan et l’analyse des écarts du dernier module, puis évaluation à chaud en fin de session. Une attestation de fin de formation est remise à chaque participant.
Pourquoi choisir cette formation
- Une journée entièrement consacrée à la construction d’un outil, pas à la théorie financière.
- Un modèle Excel mensuel et hebdomadaire prêt à l’emploi, sans macro ni fonction avancée.
- La mise à jour et l’analyse des écarts, souvent négligées, occupent un module entier.
- Des sources d’information identifiées pour alimenter le plan sans ressaisie inutile.
- Un format pensé pour les PME sans trésorier dédié.
- Des groupes de 3 à 8 participants, avec un accompagnement individuel sur Excel.
Accessibilité
Les formations sont ouvertes aux personnes en situation de handicap. Les besoins d’adaptation, qu’ils portent sur l’accès aux locaux, les supports, le rythme ou les outils, sont examinés lors de l’entretien préalable afin de mettre en place les aménagements nécessaires ou d’orienter vers un interlocuteur adapté.
Signalez votre besoin en amont de l’inscription pour que la session soit préparée en conséquence.
Dates & lieux
44 dates sur 99
- Mardi 3 novembre 2026 Bordeaux Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Lille Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Lyon Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Marseille Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Montpellier Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Nantes Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Nice Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Paris Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Strasbourg Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Toulouse Disponible S’inscrire
- Mardi 3 novembre 2026 Classe virtuelle Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Bordeaux Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Lille Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Lyon Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Marseille Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Montpellier Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Nantes Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Nice Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Paris Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Strasbourg Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Toulouse Disponible S’inscrire
- Mardi 10 novembre 2026 Classe virtuelle Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Bordeaux Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Lille Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Lyon Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Marseille Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Montpellier Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Nantes Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Nice Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Paris Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Strasbourg Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Toulouse Disponible S’inscrire
- Jeudi 19 novembre 2026 Classe virtuelle Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Bordeaux Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Lille Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Lyon Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Marseille Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Montpellier Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Nantes Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Nice Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Paris Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Strasbourg Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Toulouse Disponible S’inscrire
- Mardi 24 novembre 2026 Classe virtuelle Disponible S’inscrire
Questions fréquentes
Quelle différence avec la « Formation Prévisions et budget de trésorerie » ?
Celle-ci est un atelier d’une journée pour construire et tenir un plan de trésorerie opérationnel. La « Formation Prévisions et budget de trésorerie », sur deux jours, traite la démarche complète : budget annuel de trésorerie dérivé des budgets d’exploitation et d’investissement, méthodes de prévision à plusieurs horizons, fiabilité et scénarios. Elle s’adresse plutôt à des fonctions financières structurées.
Et avec la « Formation Gestion de trésorerie » ?
La « Formation Gestion de trésorerie » couvre en deux jours la gestion quotidienne, la relation bancaire et les financements court terme ; le plan de trésorerie y est un outil parmi d’autres. Ici, la journée est consacrée à la construction de cet outil et à sa tenue dans le temps.
Quel niveau d’Excel faut-il ?
Un usage courant suffit : saisie, formules simples, recopie. Le modèle utilise quelques fonctions de somme conditionnelle et de recherche, expliquées pendant la journée. Aucune macro n’est utilisée.
Le modèle convient-il à tous les régimes de TVA ?
Oui. Le calendrier de TVA est paramétrable selon le régime de l’entreprise et selon que la TVA est due sur les débits ou sur les encaissements. Les règles sont présentées selon la législation en vigueur à la date de la session.
Une journée suffit-elle pour repartir avec un plan utilisable ?
Pour une PME, oui, à condition d’avoir rassemblé les données utiles avant la session : la liste est envoyée avec la convocation. En inter, chacun avance sur son propre plan pendant les ateliers. En intra, le plan de l’entreprise peut être construit en séance.
Le plan peut-il être alimenté depuis notre logiciel comptable ou bancaire ?
Le modèle fonctionne à partir d’exports simples : balances âgées, relevés bancaires au format CSV ou Excel. Les principes d’import sont montrés. L’automatisation complète de ces traitements relève de la « Formation Automatisation de l’analyse financière ».
La formation a-t-elle lieu en présentiel ou à distance ?
Les deux. En présentiel dans nos centres ou dans vos locaux pour les sessions intra, et en classe à distance partout en France, avec le même modèle Excel et le même accompagnement sur les exercices.
Quelle est la différence entre inter, intra et sur mesure ?
En inter, vous vous inscrivez individuellement à une session ouverte et rejoignez un groupe de 3 à 8 participants. En intra, les journées sont réservées à votre organisation et la journée peut être consacrée à la construction du plan de trésorerie de votre entreprise, à partir de vos propres données. Le sur mesure répond à un besoin qui n’entre dans aucun de ces deux cadres. Les trois formats font l’objet d’un devis nominatif.
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