Formation Data visualisation financière

Jour 1

1. Pourquoi un graphique financier échoue

• Ce que l’œil perçoit vite (position, longueur) et mal (angles, surfaces, volumes).
• Les erreurs fréquentes : axes tronqués, doubles axes, 3D, camemberts à douze parts.
• Un graphique répond à une question : formuler la question avant de choisir la forme.
• Graphique ou tableau : quand les chiffres exacts comptent plus que la tendance.
• Pratique : revue critique collective de dix graphiques extraits de rapports financiers publiés.

2. Choisir la forme selon l’analyse

• Évolution dans le temps : courbes, barres, glissements annuels.
• Composition et répartition : barres empilées, graphiques en 100 %, arborescences.
• Classement et concentration : barres triées, courbe de Pareto.
• Relation entre deux indicateurs : nuages de points, matrices de positionnement.
• Pratique : choix argumenté de la représentation pour douze questions de gestion courantes.

3. Les graphiques propres à la finance

• Graphique en cascade : passage d’un résultat à un autre, pont de marge, analyse de variation de trésorerie.
• Graphiques d’écarts au budget et à l’année précédente, en valeur et en pourcentage.
• Petits multiples pour comparer des entités, des produits ou des régions.
• Indicateurs en jauge ou en barre de référence : quand ils servent et quand ils encombrent.
• Pratique : construction dans Excel d’une cascade de l’EBITDA budgété à l’EBITDA réalisé.

4. Des conventions de notation communes

• Distinguer visuellement réel, budget, prévision et année précédente.
• Couleurs à signification fixe : favorable, défavorable, neutre.
• Échelles, unités, arrondis et libellés homogènes d’une page à l’autre.
• Principes des standards de notation de gestion et adaptation à l’entreprise.
• Pratique : rédaction d’une charte graphique de reporting en une page pour une direction financière fictive.

Jour 2

5. Épurer graphiques et tableaux

• Supprimer ce qui n’apporte rien : quadrillages, bordures, légendes éloignées, décimales inutiles.
• Mettre en avant la donnée qui porte le message, estomper le reste.
• Tableaux financiers lisibles : alignements, regroupements, mise en forme conditionnelle mesurée.
• Lisibilité pour tous : contrastes, daltonisme, impression en noir et blanc.
• Pratique : refonte en avant et après des graphiques apportés par les participants.

6. Raconter les chiffres

• Un message par page, écrit en titre sous forme de phrase.
• Situation, écart, explication, action : une trame adaptée au commentaire de gestion.
• Annotations qui expliquent un pic, une rupture, un événement.
• Adapter le niveau de détail : direction générale, conseil d’administration, opérationnels.
• Pratique : transformation d’une page de reporting mensuel en page de décision avec titre, graphique et recommandation.

7. Maquetter un reporting ou un tableau de bord

• Hiérarchie de lecture : synthèse en haut, détail en dessous, navigation.
• Grille, alignements, densité d’information par écran ou par page.
• Maquette papier ou sur diapositive avant tout développement.
• Recueillir l’avis des destinataires avant de produire.
• Pratique : maquette d’une page de synthèse mensuelle soumise à la critique du groupe.

8. Passer à l’outil

• Excel : modèles de graphiques réutilisables, cascades, graphiques dynamiques.
• Power BI : thèmes, visuels natifs adaptés à la finance, interactions entre visuels.
• Looker Studio : cas d’usage, connexion à des tableurs partagés, limites.
• Choisir l’outil selon la fréquence, l’audience et l’interactivité attendue.
• Pratique : mise en œuvre de la maquette dans l’outil choisi par chaque participant, avec démonstrations croisées.